Condusef confirmó que suman ya 106 de entidades financieras las que han sido suplantadas en el 2022, incluida ahora la Comisión Nacional de Vivienda (Conavi) que otorga subsidios a los adquirientes de hogares.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Ccondusef) informó al público en general, de la suplantación del nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de los datos fiscales o administrativos, de 26 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM), 3 Instituciones Aseguradoras y 1 Autoridad Administrativa.

De las suplantadas, Acceso Directo JLM tiene domicilio en Puebla en 5 Sur 5118 con teléfono 222 959 61 57

Las mismas se agregan a las 76 instituciones afectadas de la misma forma, en el periodo enero-septiembre del año en curso.

Las entidades que ahora se han visto afectadas son:

1. ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
10. FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
20. ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
23. DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
26. ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
27. ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
28. STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
29. CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.
30. COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

4. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE SUGERIMOS tomar en cuenta lo siguiente:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php