La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) postuló que dificilmente las causas de quiebra de Silicon Valley Bank se replicarán en México.
Sostuvo que el sistema bancario que opera en México, tiene niveles significativamente altos en su Coeficiente de Cobertura de Liquidez (CCL), con un promedio de más de 235% para el sistema bancario.
Recalcó que ninguno de los bancos de importancia sistémica local tiene una concentración significativa en depositantes de mayor volumen ni en algún sector de actividad económica en particular.
Explicó que el principal detonador de la quiebra de Silicon Valley Bank (SVB) fue el perfil de su portafolio de depósitos, el cual estaba completamente concentrado en startups tecnológicas.
En México la estructura de captación de los bancos muestra una apropiada diversificación respecto a sectores económicos atendidos, así como una base muy sólida de depositantes minoristas, lo que la hace diametralmente opuesta al portafolio de depósitos de SVB.
Por lo anterior, difícilmente las causas de quiebra de SVB se replicarían en México, aseveró.
En un comunicado estableció que ninguno de los bancos de importancia sistémica local tiene una concentración significativa en depositantes de mayor volumen ni en algún sector de actividad económica en particular.
La CNBV anunció que seguirá monitoreando que efectivamente los activos líquidos reportados por los bancos cumplen con su principal característica: que puedan ser vendidos muy fácilmente sin ninguna pérdida significativa en su valor.
Planteo que por el momento, NO se espera que en nuestro país haya un efecto de desconfianza que motive a los depositantes a retirar su dinero de alguna institución en particular para depositarlo en otra ni tampoco retiren su dinero para transformarlo en otro tipo de activo o mantenerlo en efectivo.
Repasó que el pasado 10 de marzo, el efecto inmediato sobre el sector financiero mexicano por la situación de quiebra de bancos en Estados Unidos fue una pérdida de valor en algunas de sus acciones.
Esta disminución de precios fue un resultado impulsado por el anuncio del cierre de operaciones e intervención de las autoridades financieras de Estados Unidos de Silicon Valley Bank (SVB).
El efecto se da principalmente por la decisión de inversionistas institucionales de disminuir su posición en instituciones bancarias a nivel global y no por percibir especiales riesgos en los bancos, acotó.
Riesgo de mercado.
La CNBV estimó que temporalmente se podría observar volatilidad tanto en las tasas de interés, principalmente las de títulos bancarios, y en el tipo de cambio, al referir que la banca mexicana cuenta con coberturas en este tipo de riesgos.
Planteó que en los ejercicios de estrés realizados recientemente ningún banco muestra pérdidas significativas, ante un evento de shock en el riesgo de mercado.
Con respecto al riesgo de crédito y concentración, subrayó que en los bancos mexicanos no existe ninguna exposición directa relevante con SVB.
Anunció que ha estado y estará monitoreando el posible contagio de este banco a bancos de mayor tamaño.
En torno a exposición directa títulos y derivados, añadió que el portafolio de títulos en el balance de los bancos mexicanos está invertido en títulos emitidos por el Gobierno Mexicano, existe una ligera exposición en títulos del tesoro de Estados Unidos, y prácticamente ninguna exposición en títulos bancarios del extranjero.
Concluyó que los bancos mexicanos NO muestran ninguna concentración significativa en empresas del sector tecnológico o en startups de Estados Unidos.
Informó se desarrollan pruebas de Estrés, es decir, conforme a la regulación mexicana se realiza una Evaluación de Suficiencia de Capital al menos anualmente a todas las instituciones.
